平台被黑不给提款 反诈进行时 | 尊嘟假嘟？大学生最好骗了？
专业出黑
开
学
专题
策划
防
诈
骗
开学第一课，反诈记心间
新学期新气象
又到了大学生们开学的日子
不法分子也“开学”啦
他们在某个地方对你的钱包虎视眈眈
面对常见的高校诈骗类型
大家一定要擦亮双眼
新的一年千万别上当！
No. 1
FRAUD
网络购物诈骗
高校学生张某报案称接到快递公司电话，告知其购买的商品快件丢失，现要对其进行双倍赔偿，但要扫描短信内收到的二维码添加理赔公众号进行理赔。于是张某根据该公众号理赔模块引导，填写个人信息、银行卡信息、验证码等，后发现银行卡内被自动扣款1500元，意识到被骗。
套路分析
1.谎称其货品为走私物品或海关罚没物品，要求网民支付一定的保证金、押金、定金;
2.谎称网民下订单时卡单，要求网民重新支付或重新下订单；
3.谎称支付宝系统正在维护，要求网民直接将钱汇到其指定的银行账户中；
4.谎称购物网站系统故障，要求网民重新支付；
5.谎称网民提供的身份信息有误，要求网民重新支付购票款；
6.谎称需要进行资质验证，要求网民支付验证资质费；
7.谎称店内无货，朋友的店里有货，于是推荐一个看似差不多的网址。
防骗宝典
在网购的时候如果接到“客服电话”称网购商品有问题、快递遗失等情况，可直接与卖家联系核实，虚假公众号后台链接的都是钓鱼网站，骗取个人信息及支付验证码后容易造成财产损失。
No. 2
FRAUD
高危“兼职”诈骗
高校学生林某在寝室上网时，发现某兼职群内有“去刷单、领佣金”的消息，联系对方后，对方称可以介绍刷单兼职。起初林某完成十余单任务后顺利拿到了几十元佣金，便相信这确实是可以赚钱的兼职工作，之后通过支付宝转账、扫码支付、网银转账等方式又陆续刷了几单，却一直没有收到返还佣金，才发现被骗，损失人民币46960.40元。
套路分析
骗子往往以兼职刷单名义，先以小额返利为诱饵，诱骗受害人投入大量资金后，再把受害人拉黑，千万不要被蝇头小利迷惑，千万不要交纳任何保证金和押金。
防骗宝典
刷单是违法行为，凡是打着“网络兼职”、“企业代付”等旗号，以返还佣金为诱饵的，都是诈骗。找兼职工作要去正规的招聘公司和中介平台，以保护自己的合法权益。
No. 3
FRAUD
两卡诈骗
某在校学生李某，结识了校外人员，在明知他人用其银行卡进行违法犯罪活动的情况下，仍然将自己持有的银行卡及微信、支付宝提供给他人进行支付结算，同时通过人脸认证帮助他人转移违法所得，涉案流水达到余元，且有受害人资金直接流入该银行卡，犯罪嫌疑人李某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法刑事拘留。
套路分析
犯罪分子以高额费用收取“两卡”，吸引人员卖卡。电信诈骗犯罪团伙会根据银行卡类别、额度不同，每张银行卡的价格在几百元到几千元不等。
防骗宝典
妥善保护好自己的身份信息，包括身份证、手机、银行卡、网银优盾等；不出租、出借、出售金融账户及两卡；切莫幻想躺着暴富；如发现有买卖银行卡、手机卡等犯罪行为，要及时向公安机关报备。
No. 4
FRAUD
虚假中奖诈骗
案犯通过群发软件发中奖诈骗信息，王某手机收到短信，称手机号被中央电视台某某节目抽中一等奖20万，联系电话 。王某电话联系，案犯称拿奖先交5000元公证费。王某汇款5000元，案犯称要4万元税费，王某再汇款4万。
套路分析
虚假中奖类诈骗是骗子借助网络、短信、电话、刮刮卡等媒介为平台发送虚假中奖信息，继而以收取“手续费”“保证金”“邮资”“税费”“公证费”等为由，要求受害人转账汇款，实施诈骗。
防骗宝典
收到优惠短信后一定要去官网核实，切勿随意点击不明链接。陌生链接或二维码，不点击、不扫描，以免遭遇钓鱼网站和木马病毒。正规机构、正规网站组织抽奖活动，不会让中奖者“先交钱，后兑奖”。遇到“账户异常”，“缴纳保证金”等情况务必谨慎，不轻易汇款、转账。
No. 5
FRAUD
冒充QQ好友诈骗
高校学生方某接到朋友的QQ视频通话，几秒钟后对方立即挂断，称自己在上课不方便通话，改用文字聊天告诉方某自己的姐姐骨折了，看病急需用钱，但账户出了问题无法向医院付款，需要他帮忙中转一下，然后给他发了一张假的转账截图。方某看见截图，信以为真，没有再去向本人确认，直接扫码转账2200元。之后朋友告诉其自己的QQ被盗号了，方某才发现自己被骗。
套路分析
诈骗分子使用盗取来的QQ号，冒充好友向受害人发送信息；受害人回复信息后，诈骗分子假借好友身份，以借钱、兑换现金为由，实施诈骗。注意：部分案件中盗窃QQ号码实施诈骗手法已经升级为截取被盗用号码持有人的照片或视频资料。利用AI技术制作语音或者视频，最后利用“虚拟视频"软件进行视频聊天，以骗取被害人的信任。
防骗宝典
不要轻易点击陌生链接，以免个人账号被窃取盗用。在用网络社交平台与好友联系时，若对方以紧急情况为由，发出帮忙付款、充值等请求，要进行多方核实，警惕虚假的转账截图和不能正常对话的视频通话。
No. 6
FRAUD
冒充公检法诈骗
华某接到了一自称“公安警员”的电话，对方准确地说出了其身份证号码与姓名，称其手机号码存在网络诈骗行为，已被立案调查。该“警员”要华某配合调查，添加了其QQ好友后发了一张“警官证”照片打消其疑虑，并称要帮华某查询银行账户以证清白，要求其将所有银行卡信息提供给他，并向他给出的“安全账户”转账。华某便分两次共转账38660元到该账户。后华某发现无法联系该“警员”，意识到自己被骗，遂报警。
套路分析
诈骗分子冒充公安、检察院、法院的工作人员，以被害人的银行卡、社保卡、医保卡等信用支付工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪，要求被害人配合调查，并发送虚假“通缉令”“逮捕令”等法律文书，使被害人陷入恐惧，再让被害人进行“资金清查”或者将钱转入公检法指定“安全账户”，以自证清白，从而实施诈骗。
防骗宝典
公检法机关办案会当面向涉案人出示证件或相关法律文书，不会通过电话、QQ、传真、网页等形式办案。公检法机关不存在“安全账户”或者核查账户，更不会让公民转账汇款。
No. 7
FRAUD
“杀猪盘”诈骗
方某通过抖音认识了自称是做汽配的顾某，二人互加QQ好友后，很快确立了恋爱关系。之后顾某告诉方某有一款软件有漏洞可以轻松赚快钱，于是推荐其一起做。方某就下载了“薇赚”APP（**APP），并开始在里面下注，先试了三次一共充值了15500元，赚了1500元且成功提现。方某便放松警惕，又陆续充值元，此时顾某告诉其该漏洞即将被修复，让其去网贷平台借款捞“最后一桶金”。方某借款30万并下注后，发现对方将其拉黑，网站也无法提现，发觉自己被骗，随后报警。
套路分析
犯罪嫌疑人通过网络社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）与被害人交友，以确定男女朋友关系、婚恋等方式博取被害人的信任后，将投资理财或**的网站、APP发送给被害人，谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞或自己为职业投资顾问、证券经理、有专业导师团队等，诱导被害人在虚假投资理财或**网站、APP进行投资、投注。一般通过先让被害人少量获利的方式，在进一步取得信任后，继续诱导被害人加大投注金额。最后，被害人发现网站、APP账户里的资金无法提现，或在投注过程中，全部输掉。再与对方交涉时，发现对方将自己拉黑或者失联。
防骗宝典
网络交友、恋爱需谨慎，尤其在涉及金钱往来时，一定要提高警惕，防止落入“圈套”。所谓“低成本、高回报”的投资往往都是骗人的幌子。
No. 8
FRAUD
注销校园贷诈骗
居民戴某接到一个陌生电话，称其在读书期间有校园贷账户，会影响其银行征信，如要取消该平台账户需要有对应平台的还款**。戴某按照对方要求下载“腾讯会议”APP并开启屏幕共享，在对方指导下进行操作，结果被窃取了个人信息、银行卡信息，账户被转出36960.40元。戴某再联系对方时发现自己已被拉黑，意识到被骗。
套路分析
诈骗分子一般使用虚拟网络电话拨打事主电话，自称系某贷款平台“客服人员”，称事主在平台上注册的账号身份信息为“学生”，需更改为“社会人员”身份，或者有学生贷账户还未销户，如果不注销**，就会影响个人征信，进而造成后续银行贷款利率升高、消费受限等影响。这个时候，受害人担心自己的征信出问题，从而按照诈骗分子告知的流程，在贷款平台进行相关操作，实际是将自己贷款的资金转移至骗子账户，从而被骗。
防骗宝典
不要轻信陌生电话的说辞，没有不良借贷**是不会影响个人征信的，不要随意开启手机屏幕共享功能，避免被骗子窃取银行密码、验证码等重要信息，造成财物损失。
No. 9
FRAUD
注销会员账户诈骗
高校学生徐某在寝室上网时，接到自称淘宝客服打来的电话，告知其购买物品时还办理了“香奈儿代理服务商”业务，每月需要扣款600元，并询问其是否需要取消。徐某表示要取消业务，对方便将电话转接至虚假银行客服人员，对方称徐某的账户额度不够，需要把电商平台的分期信贷额度转入规定银行卡中，徐某就按照要求提取了电商平台分期信贷，将自己的钱以及网上借贷来的9500元全部转给了骗子。
套路分析
不法分子通过非法手段 ，购买或者利用网络渗透方式，收集网络平台的客户信息 。精准掌握受害者基本信息后 ， 冒充平台相应客服拨打受害者电话， 以受害者被注册为相应会员 ，需要定期缴纳会员费为由进行欺诈 ， 以帮助其办理取消、关闭或解绑会员，取得受害者信任。 后以转账验证、资金转移 、资金审核 、 账户解冻等各种理由给受害者洗脑，诱骗受害者转账骗取其钱财。
防骗宝典
别人的工作失误是不会需要自己付款解决的，任何金融机构都不会在没有本人授权的情况下进行扣款。如遇此类情况，可自行拨打官方客服热线进行咨询核实。
No. 10
FRAUD
游戏交易诈骗
高校学生王某在微博上出售自己的游戏账号时，有买家发消息表示想要购买该账号，并添加了王某的微信。双方协商一致后，对方提出要去其他第三方平台进行交易，并已将钱款打入该平台账户。王某在提取钱款时，平台客服提示其因提款账号输入错误，没有带零提取等原因无法提现，要求王某再付款激活订单。其按照要求通过扫码转账的方式支付2700元后仍旧无法提取，发现被骗。
套路分析
1.骗子在社交平台上或游戏群里冒充买卖家发布领取皮肤、福利、贩卖游戏装备、买卖游戏账号，利用学生贪玩、涉世未深的特点，引诱他们在虚假交易平台或者私下交易，盗刷微信支付宝和银行卡余额。
2.骗子通过技术手段设计钓鱼网站，伪装成游戏运营商，发布“送金币”、“充值”等优惠活动，引诱当事人点击链接或扫描二维码，以此来获取当事人的个人信息甚至盗刷绑定的资金账号。
防骗宝典
在网上进行游戏账号交易过程中一定要小心谨慎，选择正确、有保障的交易平台，面对对方提供的交易网站或支付链接应随时保持戒备心，凡是称不能提款需要付款激活的，都可能是诈骗。
No. 11
FRAUD
交友**聊诈骗
张某在与“陌陌”好友聊天时，对方提出两人进行**聊，为了规避监管，要下载一款名为“遇见”的APP。张某按照提示安装后，二人进行**聊，随后张某发现手机通讯录全部被获取，还被偷录了**聊的视频。对方威胁其如果不给钱就把不雅视频曝光给通讯录上的联系人。张某迫于压力向对方转账16076元后发现无法联系上对方，遂报警。
套路分析
1.骗子一般会以“认识一下”或交友为由，申请添加你为朋友，然后在聊天中不断挑逗你的情绪，尺度越来越大后邀请你**聊。
2.在你同意**聊后，骗子会诱导你点击携带木马病毒的不明链接或者下载安装藏有木马病毒的直播软件，从而获取你手机通讯录等个人信息。
3.在视频过程中，骗子不会真人出镜，但会诱导你脱衣聊天，然后对你的不雅视频进行偷偷录制。你以为网络情缘一线牵的”美女“实则多为男性。他们通过预先录制准备好的美女**聊视频或通过美颜、变声等技术手段欺骗你。
4.在获取你的个人信息和**聊视频后，骗子会以向你的通讯录好友发送**聊视频、不雅照片相要挟，实施敲诈，要求立刻转账汇款。当你以为花一次钱就能消灾时，骗子会以删除聊天**、号码回收费用、支付保证金、安抚**聊小妹以及加班费等理由连续敲诈，甚至让你开通网贷，榨干全部财产。
防骗宝典
网上交友时，应始终保持清醒、谨慎，不要轻易下载非正规软件，不要轻易答应陌生网友的要求。一旦遭遇敲诈，不要奢望骗子会删除视频，应当立刻报警。
各位智能制造er们
请务必提高警惕
遭遇诈骗应第一时间告知班主任或辅导员
遇事要冷静
涉及钱财、转账、汇款等
重要事项时
更要多加防范
以免遭受财产损失
END
