平台银行系统维护不给提款 自动预警 及时拦截……铜仁公安运用大数据开展电信网络诈骗防范打击

电信网络诈骗“话本”五花八门，但在诈骗未遂的事件里，当事人大多都有着一个相同的经历：被诈骗的最后关头，公安机关及时赶到劝阻，避免了损失。

公安机关是如何实现第一时间拦截劝阻的呢？

近日，小编走进铜仁市反诈骗中心，大数据实时作战平台正在对反诈骗进行分析预警，劝阻拦截量、涉案账户、诈骗类型、接警数……实时变化的数据和图表一目了然。几大商业银行工作人员与运营商的工作人员入驻反诈中心，与公安机关合署办公，共同开展打击治理工作。

“遇到电信诈骗案件，通讯部门可以迅速对涉诈手机号码进行处置，银行部门迅速就涉诈账号进行冻结。”该中心相关负责人介绍，通过系统平台，可实现诈骗电话“自动分析、自动识别、自动预警、自动拦截”。

进入信息时代，互联网技术飞速发展和移动工具、智能终端的广泛普及，作案人开始利用电话、微信等通讯工具，以虚假信息方式实施犯罪，给人民群众财产安全造成巨大威胁。

面对高发的电信网络诈骗案件，铜仁公安找准了破解“密码”——运用大数据开展一体化打击。

铜仁公安抢抓“大数据”战略机遇，以大数据引领公安改革方向，形成了用数据说话，用数据决策、用数据创新的数据型警务。2017年铜仁市公安局组建反诈中心，率先在全省开通了反诈预警专号96110，形成一体化打击电信诈骗的高压态势。

2020年，铜仁多地出现冒充当地领导诈骗，铜仁市反诈骗中心一方面通过微信公众号，微博，通信运营商、金融机构各自短信平台，网站等加强反诈宣传；一方面加强对通信、网络的巡查，有效预警、精确打击，对诈骗行为从源头进行防控。同时，辖区派出所民警及时查找受害人、关系人，及时有效劝阻。

自2017年以来，铜仁市反诈骗中心已破获电信诈骗案件952起，抓获嫌疑人1823名。直接阻止了多起冒充公检法诈骗案件的发生。全市公安机关共打掉涉嫌买卖银行卡黑灰产业团伙4个，诈骗团伙12个。

目前，铜仁市打击电信网络诈骗的工作新格局已初步形成，打击成效明显。为进一步提升全市公安机关防范打击电信网络诈骗犯罪的能力水平，铜仁市公安局举办打击治理电信网络新型违法犯罪培训班，就案件侦办、资金查控、平台录入、电诈现场取证等相关内容进行培训。

近年来，铜仁市公安机关坚定不移推进平安建设，扎实抓好维护安全稳定，大力推进反诈骗中心实体化运行，公共安全形势持续向好。共破获电信诈骗案件952起，抓获嫌疑人1823名，打掉涉嫌买卖银行卡黑灰产业团伙4个，诈骗团伙12个；直接阻止多起冒充公检法诈骗案件的发生。2019、2020年人民群众安全感连续两年排名全省第一，人民群众对公安机关满意度位于全省前列，再创历史新高。

下一步，铜仁公安机关将加强警企合作，建立更紧密的日常协同机制，打造具有铜仁特色的打击治理电信诈骗新型违法犯罪新模式。

反诈骗小贴士

什么是电信网络诈骗?

电信网络诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。

常见的诈骗手段

1.冒充公检法诈骗。骗子分别冒充“公安局、检察院、法院、社保、医保”工作人员，用网络电话虚拟上述单位电话号码，以“恶意透支、社保、医保账户异常或涉嫌洗钱、贩毒罪等”为名，要求受害人将个人资产转到所谓“安全账户”进行诈骗，或让受害人登陆虚假的公、检、法网站查看通缉令，后再实施诈骗。

2.冒充领导、同事、朋友或公司老板诈骗。骗子通过非法途径获知公司老总或单位领导的姓名、电话等有关资料，假冒领导等身份发短信息给当事人，谎称更换手机号码，后再以该手机号码发短信诱骗被害人向骗子汇款;或者冒充单位领导、同事、朋友、亲戚等，采取直呼其名或“猜猜我是谁”的方式，以“临时周转、送礼给领导”等为名，要求事主向指定账户转入资金。

3.网络兼职刷信誉诈骗。骗子在网上发布“兼职刷信誉，给予高额报酬”的虚假广告，先要求事主购买首笔订单，并进行少量返利，后以赚取更多提成为诱饵，诱骗受害人购买多笔订单，从而实施诈骗。

4.冒充军警购买帐篷、铁床预付定金诈骗。骗子虚构当地军警身份拨打商户电话，以赚取高额差价为诱饵，引诱受害人与所谓的“经销商”联系，后“经销商”以购买帐篷、铁床等物需先付定金为由骗取钱财。

5.提高信用卡额度诈骗。骗子在网络上推广谎称能为受害人办理提高信用卡额度的业务，利用受害人急于提高信用额度来获取资金的迫切心理，后套取被害人银行卡卡号及消费验证码等信息后，后将所消费购买的充值卡等物在网上销赃套取钱财。

6.感情诈骗。骗子通过世纪佳缘等大型婚介网站上或更改位置定位手机附近的人寻找诈骗对象，冒充漂亮女子或有钱男子，通过聊天骗取信任，诱骗对方发红包、充话费或让被害人到虚假的投资理财平台进行投资骗取被害人钱财。

7.“网购”诈骗。骗子通过不法手段在淘宝、京东等网购平台非法获取被害人订单等相关信息，冒充客服以网站维护、账号订单异常、获取被害人银行卡及支付宝等信息，或骗取被害人登录钓鱼网站实施诈骗，最终将钱款转走。

如何预防？

1.不轻信。不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语，都不要轻易相信，要及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。

2.不透露。巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。

3.不转账。学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账;公司财务人员和经常有资金往来的人群等，在汇款、转账前，要再三核实对方的账户，不要让不法分子得逞。

4.不外借。个人的银行卡坚决不外借，避免犯罪分子利用所借卡片从事电信诈骗提款、转款。一旦被公安机关确认为不法分子提供银行卡协助犯罪，同样需要承担法律责任。

5.及时报案。万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110，并提供骗子的银行账号及户名和联系电话等详细情况，以使公安机关开展侦查破案。