网络不提款 个人存取5万元的登记被叫停，释放了什么信号？内行吐露真情

个人存取5万元的登记被叫停，释放了什么信号？内行吐露真情

随着互联网技术的发展，人们的生活受到了极大的影响，现在人们只需要在旅行时带上智能手机就可以满足所有的日常交易需求。

然而，在互联网给人们带来便利的同时，也产生了许多问题。一些人利用银行系统进行非法行为，而移动支付作为人们日常生活中的主要支付方式，正是因为其操作方便，所以一些不法分子利用其进行各种洗钱行为，给中国的网络金融安全带来了巨大隐患。



此前，有关部门还出台了一项政策，在全国范围内控制和实施个人存取款的登记制度。中国目前的新闻是，个人存款或取款超过5万元将被要求登记，这一政策在最初颁布时遭到一批网民的反对，他们认为这是不合理的。

政策实施时，"5万的个人访问登记册 "已经被取消，但现在出现了问题，因为已经实施的制度突然被终止了。许多人在想，这是否有一个特别的原因。已经在一些地区进行试点的个人出入登记系统突然停止，这发出了什么信号？一些专业人士提供了详细的解释。



存款和提款登记系统

这个系统已经存在了很长时间，但在西方被广泛使用。该系统的引入是为了阻止和控制西方银行系统的洗钱活动，该系统曾被一些不法分子利用。

在这方面，美国的相关法律规定，银行必须报告在一天内交易额超过20,000的客户。此外，如果客户在一天内进行多次大额交易，那么也必须向有关部门提交交易报告。



现在技术在不断进步，银行交易系统也在不断升级。为了方便人们，现在许多银行交易都可以在网上完成，这导致人们去银行的次数越来越少。为了打击一些非法的网上商业活动，中国也建立了一个更全面的防御系统，但线下现金交易已成为最大的缺口。

现在信息技术发达，每一笔网上交易活动都会有详细的转账**，所以一些不法分子就把目光投向了现金，因为现金交易比较隐秘，基本上不法分子通过现金实施的一些犯罪行为都不能很好的监控，所以相关部门才会出台这种备案制度来进行防控。



案例分析：据统计，仅2017年8月至9月，市场上有超过1万亿的现金下落不明。这笔巨额资金不受监管，其背后的各种犯罪行为，如贩运违禁品和诈骗犯罪，也不为人所知。

登记制度于2020年推出，在全国范围内选择了几个试点地区，即河北、浙江和深圳，这些地区由于经济发展水平不同，登记门槛也不同。浙江的门槛最高，只要达到30万元，深圳是20万元，河北是10万元。



然而，在谈到这一登记制度的具体实施时，相关部门因等待技术调整和更新而要求紧急叫停，一些网民也在争论，但也有一些专业人士给出了解释。5万元的个人存取款登记，是 "取消 "还是 "注销"？已经发出了哪些信号？你怎么看？