为什么显示到账成功 “明风险”的新浦支行：成功拦截“培训退款”电信诈骗

“明风险”的新浦支行

成功拦截“培训退款”电信诈骗

——作者/翟婷婷——

近日，客户魏先生来到太仓农商银行新浦支行大厅咨询，为什么卡里3000元转不出去，该支行大堂工作人员上前接待该客户，发现该客户储蓄卡属于六个月无交易关注状态，导致借记卡目前已无法转出。为确保该客户资金安全，工作人员询问该客户这张卡已经超过半年没有使用，为什么需要启用，是何用途。客户随即说道：“我也没想到，就是交了一个培训班的学费500元，现在要退费，退到这张卡里的。”

听了客户的回答，工作人员表示这个需要去柜面查一下这张卡的具体状态，客户表示没带，工作人员进一步跟客户核实当时开卡情况并询问开卡原因。该客户说是工资卡，只不过现在已经离职。随即工作人员带领客户到超柜进行业务办理，并在过程中继续询问该客户为什么培训班不直接退现金，该客户表示是网上报名的，当时花了500元，而培训班的老师要让该客户先花3000元买“国库券”再回款到账3600元，随即打开手机上一个名为“中消315”的app，进入“维权清退交流78群”的群聊，向工作人员展示群里消息，该客户表示群里好多人都退款成功了，工作人员看到群里显示成员17693人，由一名叫12315客服管理员在群里以中国消费者协会的名义发布任务和奖励，并有多人截图反应成功到账。

这时工作人员意识到不对，怀疑客户是遇到了电信诈骗，并立马劝解千万不要给对方汇钱，并向其普及了以往的电信诈骗案例和常见的诈骗手段，客户表示群里有这么多人，绝不可能是诈骗。此时，运营主管听到两人的声音，前去核实情况，根据对其app及群内消息查看，发现该群内有众多的回款到账成功的诱导性消息，并有诸多掮客发布到账截图，当即确认该客户被诈骗，和工作人员共同劝诫该客户不要给对方转账，告知现在网络诈骗手段越来越多，以免资金损失。发现客户还是举棋不定，疑心疑惑，新浦支行遂拨打“110”报警，警察出警到场后确认诈骗情况属实。客户这才意识到自己被骗，打消了要继续汇款的念头，并当场卸载相关APP。

未来，太仓农商银行将进一步加强客户的风险意识防范提示，让客户实实在在地感受到我行的服务价值观，进一步提升服务形象。