未回传不能取款 QQ网络诈骗被侦破 常德津市警方为受害人追回损失

华声在线常德频道讯 贷款3万元，只需要身份证就OK了，不需要任何的抵押和担保证明，你信吗？你不信，但有人信了。这不，家住常德市津市市白衣镇的20岁小雷，就与上海“一小额贷款公司”进行了网上操作交易。不过，她所要贷款的3万元，在她打入300元的激活金、3000元的保证金、6000元的验证金后，公司还要她缴纳5000元的保险金，才能把她的贷款给发放过来。再也无力缴纳5000元保险金的小雷，要求把打入的9300元钱悉数退还时，对方以退款要找公司律师为由拒绝，再次联系时，对方已关机，根本不知其下落。

这时，小雷才幡然醒悟，原来这就是一起彻头彻尾的网上骗局，受伤的她，走进了公安机关。津市警方辗转6省市，几经周折，最后在广东普宁市里湖镇将涉嫌诈骗的福建省泉州市安溪县的张某抓获归案。

8月25日，当津市市公安局民警陈俊电话通知小雷领取被骗的9300元钱时，小雷很是惊讶，随后连声说感谢。8月26日上午，小雷拿着一面锦旗，再次走进了津市公安局网安大队。

网寻贷款，初出茅庐者轻信上钩

今年刚20岁的小雷在长沙经营一家服装店，生意还比较好，她就想扩大一下经营规模，但手头比较紧张，急需贷钱。为了简便而又快捷地贷到3万元现金，她在网上搜到了一家“上海小额贷款有限公司”，该公司声明，贷款最高可达千万元，只需要个人身份证，不需要任何抵押，不需要任何担保。公司对外承诺：信誉第一，服务第一，保密第一；公司宗旨：诚信重于泰山，崇尚职业道德。

小雷如获至宝，立即把该公司对外的QQ号加到自己的QQ上来，和该公司经理张某交谈起来，问其能否贷款？手续能否简单？多长时间能够到账？张经理都十分热情的一一作了认真的答复。张经理的答复让小雷欣喜万分。

7月10日，按照张经理的操作要求，小雷开始直接在网上申请贷款，将自己的信息资料如实填写后让他们审核，很快便申请成功。申请成功后，小雷在网上和该公司签约贷款合同。7月11日，小雷接到上海移动手机打来的电话，自称是金山众鑫小额贷款公司的张总，问小雷是否了解贷款的要求？什么时候方便接受公司发给她的传真合同?就这样，小雷很快签订了传真过来的贷款合同书，当时就回传给上海公司。其中，同意放款通知书上有这样一条“雷人”的约定：贷款方如未按时发放借款方的贷款金额及借款方所缴纳的代偿能力证明金额，借款方有权向人民检察院提起民事诉讼。提起民事诉讼只能向人民法院，这样的案件也只能是向人民法院提起诉讼，检察院可以实行民事案件审判后的监督。如此低级的错误，都没有被刚出茅庐的小雷发觉。

伎俩识破，贷款不成被骗9300元

按照合同要求，小雷给对方打了300元的激活金。打完钱后，小雷再次接到张总的传真，是该公司同意放款通知书，其中有一项关键内容是要小雷提供贷款本金10%的保证金验资。当时小雷没有钱，说第二天再打给公司。第二天，小雷回到津市后，把3000元打入到该公司。收到款项后，小雷又接到张总的电话，告知因其年纪只有20岁，是否有偿还能力，还需要再交30%的验证资金对其进行验资，小雷又再次往张总的银行卡内打入6000元现金。之后，接到张总的电话说就放款，过了10多分钟后，张总又打电话告知，说公司财务室要其缴纳5000元的保险金，小雷说没那么多钱，她说有钱就不会找公司贷款。张总说跟公司商量，后打电话给小雷说只要交2000元就行，3000元由张总自己先垫付。

多次接到要求打款后，小雷也被折腾的有点不耐烦了，心想，自己总共才贷3万元，要跟公司交14000多元，那还有什么意义呢？况且自己手头也确实没什么现金了。小雷便要求将自己打入公司的9300元悉数退还。被张总告知，退款要找公司律师，要小雷第二天找下公司的律师，待第二天小雷再次联系张总时，对方已关机，根本不知其下落。小雷眼看着自己辛苦赚来的9300元就这么打水漂，很是心疼，最后，经过再三思考，她便选择了报警。

身陷囫囵，都是贪玩的心惹得祸

津市公安局网安大队接到小雷的报警后高度重视，9300元虽然数目不大，但对个人来说，也是一个不小的数目，涉及民本民生的问题，津市公安局历来都高度重视。接警民警陈俊向大队长陈章武、副局长罗启红汇报后，他们又向副市长、公安局长文国平汇报。文国平要求尽快破案，为当事人追回经济损失。

津市公安局随即立案侦查，民警根据小雷打入钱的银行卡查起，开户银行是湖北黄冈市农业银行，民警赶往湖北黄冈后查清开户名是四川达州李某，民警赶到达州李某所在地查无此人。民警又赶往上海“小额贷款有限公司”，也是查无此公司，查张总的移动电话也没有获得半点有效信息。之后民警又赶往广州和广东普宁，经过大量扎实有效的工作，终于在广东普宁一家银行提取到了犯罪嫌疑人张某取款的图像。后通过当地公安配合，又几经周折，才获知张某在普宁市里湖镇一带活动。8月20日，津市公安局民警与里湖派出所民警一起对位于里湖镇茶市中路的一理发店进行清查时，发现了与犯罪嫌疑人张某取款时类似的摩托车，经过守候与清查相结合，于当日中午将其抓获。经查，张某初步交待了自己通过互联网发布贷款信息，以保证金、手续费等名义进行诈骗的犯罪行为。

今年22岁的福建泉州人张某，3年前来广东普宁市里湖镇卖茶叶，因茶叶生意不好，今年4月份就不再卖茶叶了，就一直在其叔叔所开的位于里湖镇的一理发店玩。因为没有固定的经济来源，张某想到用网上发布贷款信息，骗取一些手续费来得快。就这样，张某买来一台联想笔记本电脑，用无线网卡在他叔叔租住的房子里上网，在网站上专门发布贷款信息，为作案，在网上购买了银行卡、手机号等工具，同时把自己的QQ号、手机号等信息公开出来。待对方上钩后，就给对方传真合同，签订合同，随后便以激活金、保证金等手续费的名义骗对方打款，继续骗对方打款，直到对方不打款为止，随后将网上购买的银行卡、手机号等罪证全部扔掉，再换银行卡和手机号行骗。自今年4月份来，张某先后骗得山东、新疆、江西、湖北、湖南、福建等地群众，共计金额10.6万余元。张某现已被津市警方涉嫌诈骗罪予以刑事拘留，案件正在进一步侦查中。

警方提示：不要相信不需要任何抵押和担保证明就能贷到款项这样的好事。贷款还是要到银行或者正规的金融机构，贷款时，提供必要的抵押和担保证明，这既是银行为了规避风险，也是对你合法权益的一种保护。