风控审核不让提款 揭秘RQ国际炒汇平台的吸金黑洞：3个月骗了上千万元
专业出黑
小试牛刀：2000元变3000元
湖南娄底人小磊是个股民。
8月3日，股民微信群里的“指缝阳光”添加了他。小磊不傻，对于头像清秀的美女，还是有戒心的。“指缝阳光”从不主动找小磊聊天，小磊找她聊天时，她也是很有礼貌，这种礼貌中还带着一丝俏皮。
小磊被勾住了，他一天不看“指缝阳光”的朋友圈，就像少了点什么。朋友圈的“指缝阳光”时而站在跑车前拍照，时而晒出新购的LV包，时而穿着泳衣躺在海边，小资范十足。
8月20日上午，小磊问“指缝阳光”：怎么这么有钱？对方答，股市亏的钱，在期货上赚回来了。
这句话，正中小磊的下怀，他在股市上折戟。
小磊一番追问，“指缝阳光”却爱理不理，只把他拉进了一个10多个人的群。进群前，“指缝阳光”告诉小磊：多看，少说话，这个群是单独为她服务的，里面只有她一人是客户，其他的是老师和平台工作人员。
群里的老师不停地和“指缝阳光”聊着买进卖出的事情。当天下午6时，“指缝阳光”在群里晒出了战绩：她上午以2万元购进的黄梨木，下午抛出时已涨到2万5千元。“指缝阳光”在群里发了个红包，还留言：老师10个点的指导费，已私发。
夜幕时分，小磊总想着“指缝阳光”赢利5000元的事。“指缝阳光”说这个平台叫RQ国际炒汇，里面可以买黄金、天然气、黄梨木三种期货，汇率涨了赚，汇率跌了亏，除周六、周日外下午6点以前随时可提现，10分钟内到账。建议一开始小买，只跟着老师买。开户后，老师会拉群，单独指导。
小磊没有再犹豫，添加老师微信后，他被拉进了一个新群。注册开户后，小磊用支付宝扫了扫二维码，充值2000元，老师指导他买了天然气。到了下午5点，老师告诉他已经赚了1000元了，可以卖出了，再不卖要跌。小磊卖出后，点击提现，不到10分钟，3000元就到了他的支付宝账户。
按照惯例小磊在微信上给了老师100元的指导费，还在群里发了个红包。
周虎诈骗团伙内部操作流程。图片/娄底公安
贪恋再战：4000元变6000元
第一天赚1000元，第二天小磊还想赚。
8月21日，他追加了投入，充值4000元。购进时，他特意问老师买什么，老师说买黄梨木，天然气的走势不好。
购进4000元的黄梨木后，他和老师聊起了如何买进卖出。老师说，市场上这三种物品的价格涨幅，对能否赢利有一定的影响，但没有绝对的影响。因为这是私庄，服务器在境外。主要是看K线的走势，一时半会学不会，他也有失手的时候。
当天晚上小磊发现，黄梨木的价格较之买进前，略有下跌，他亏了100多元。他没有恋战，而是把钱提了出来，钱很快到账。
8月22日上午8时，老师发来消息：买黄金，今天稳赚。小磊依旧购进了4000元。果不其然，下午5时小磊的4000元变成了6000元。当他提现时，发生了个小插曲：过了30分钟，钱还没到账。
小磊急忙在微信群里问，是不是野鸡平台，半小时了都没到账，幸亏没多买。微信名为“RQ国际客服”说：尊敬的贵宾，请提供账号，以便查询。没一会客服说：经查询，提款人数众多，财务正在依次出款。不到5分钟，群里的“财务”@了小磊：款项已到账，请查询支付宝。
小磊查询发现支付宝已进账6000元。他发给老师指导费后，老师发来了语音：“平台是菲律宾马尼拉大发公司的，与BBIN都有合作，资金安全有保障。可多拉点人进来，拉到了一个人，充值100元，我有5元提成，你有3元提成。”
跟着老师买了3次，3天时间赚了近3000元。至此，小磊对老师的预判深信不疑，对平台的资金安全深信不疑。
11月7日，小磊接受上游新闻记者采访时说，现在看来，他们判断了他会加大投入，所以在“养”他。如果他能意识到这一点，及时收手还是赚的。
做大做强：10000元变5000元
贪念，让小磊还想继续。他盘算着：要不了一个月，他就可以把股市上亏的两万多元赚回来。
8月23日一大早，小磊充值了一万元。他问老师买什么？老师只发了四个字：继续黄金。可到了下午5时，小磊发现：10000元变成了9000元。老师告诉他：有赚有赔，正常，要坚持。
次日，在老师的指导下，他用剩余的9000元买了黄梨木。到了晚6时，他还是赔了1000元。老师劝他：没必要提现，明后两日是周末，平台关仓，歇歇。他趁着周末好好研究一下，看如何在周一赚回来。
8月26日晚，老师又把他拉进了一个群，小磊发现这个群里全是充值两万元以上的大玩家。老师在群里说，周一买黄金，到谷底了。但有些大玩家却认为，黄金的谷底还会继续，天然气有得涨。
8月27日，周一，小磊还是决定听老师的。可到了中午，8000元变成了7000元；到了下午1时，7000元涨到了7400元；到了下午3时，7400元变成了5400元。看着钱一点一点损失，小磊想提现，可老师劝说：相信黄金会涨；下午5时55分，到了关仓时，5400元变成了5000元。
这时，微信群里热闹了起来。输了的有些埋怨老师，一些大玩家却晒出了成绩单，买天然气的利润高达20%。
小磊提现5000元后，心里盘算着：去掉上周赢利的近3000元，他亏了近2000元。正当他失落时，一个买天然气的大玩家加了他微信。一阵寒暄后，大玩家表示，老师最近经常走眼，他最近手风很顺，已经赢利6万多了。
小磊决定次日跟着大玩家买，把输的赚回来。
犯罪嫌疑人周虎。图片/娄底公安
坠入谷底：30000元变成了一串数字
8月28日，小磊投入了15000元，跟着大玩家买了天然气；到了晚上5时50分，15000变成了18000元；他想提现，可大玩家预判关仓前的最后10分钟还会涨；果不其然，晚6时关仓时，18000元变成了18700元。因过了晚6时的提现截止时间，这18700元留在了平台上。
8月29日，小磊的心情有如过山车。当日，他还是跟着大玩家买了黄梨木，等到中午的时，18700元变成了20700元。
“这两天赚5700元，上周亏损近2000元，我还是赚了近3700元。”小磊说，这让他很兴奋，大玩家一游说，他又投入了13000元。至此，小磊已在这个平台上投入了近30000万元，平台显示，他有33700元。可一下午，天然气都在跌，到了下午5时，33700元变成了22700元。
小磊害怕再跌，他选择了提现。下午5时30分，客服说：提款人数众多，会依次出款；下午6时，客服答复尽快出款。下午6时1分，客服答复：已过出款时间，明日出款。
小磊感到了不安。8月30日上午8时，小磊急忙提现，迟迟不到账后再次咨询客服，客服答复：投资有违规，风控正在审核。小磊据理力争，客服答复依旧。等到中午，小磊发现，客服删了他的微信，大玩家也删了他，老师也删了他，指缝阳光也删了他。
小磊绝望了，他意识到自己被骗了，投入的3万元只变成了一串数字，他拨打了报警电话。
很快，娄底警方发现，这个平台的资金都汇入了一个支付宝账号，取款人是一名女子，取款地点多在湖北襄阳谷城。
很快，警方锁定了以周虎为首的诈骗团伙。10月29日，周虎、胡景春、邹云飞、陈玲玲等17人，在谷城城关一饭馆包间内全部被抓获。落网时，这17人还在继续忽悠像小磊一样的人。
周虎诈骗团伙悉数落网。图片/娄底公安
都是套路：把“猪”养肥再“杀”
团伙主要嫌疑人是26岁的周虎，湖北谷城城关人，只有初中文化的他压根不懂炒汇。
今年8月初，微信名叫人生如梦的人告诉周虎，他手里有个RQ国际炒汇平台，只要懂套路，来钱快。
两人聊了很多，让周虎印象最深的一句话就是：人有贪念。先给甜头养“猪”，“猪”肥了就“杀”。
周虎微信上转给人生如梦27000元，拿到了平台管理权。
拿到权限后，周虎准备拉人大干一场。拉人之前，他把由其掌控的支付宝收款码，挂在平台上，作为充值账户。掌控住资金的流入，周虎就能掌控团队。
团队呈金字塔形。周虎拉了三条线，自己一条线，李凌峰、张亮各一条线。“他俩怎样运作我不管，每条线的利润我抽走四成，六成归他们。”周虎告诉办案民警。
周虎这条线上有17个人，要么是同村老乡，要么是朋友。周虎只要点开app，程序就会告诉他汇率的参数调至多少，他可以利润最大化。
周虎只管三个人：管账的妻子陈玲玲，她每天奔波在各个银行取钱；带人购买的老师邹云飞；扮演大玩家的总管胡景春，管业务员、客服员、托儿。
邹云飞的每月工资是底薪5000元及收益提成；胡景春的工资是底薪2000元及收益提成；业务员工资是底薪2000元及充值资金的10%；客服员的底薪是2000及奖励。
17人团队工作时间很规律：一周双休，一天8小时；工作地点不固定，有咖啡馆，有餐厅，有宾馆。
为了让团队成员卖命干活，周虎会发很多福利，在群里发红包、一起去K歌，一起聚餐，这是常有的事。
周虎坐在金字塔顶端，掌控着这台吸金“机器”，100多个像小磊一样的人的钱，流进了他的腰包。
截至案发，数百人被周虎的团队骗了1000多万，周虎分得了300多万。
上游新闻记者 牛泰
